UIF ужесточила контроль за регистрацией сделок с недвижимостью

Аргентинское Управление финансовой информации (Unidad de Información Financiera, UIF) ввело новые требования для реестров недвижимости (Registros de la Propiedad Inmueble) по всей стране. Изменения направлены на усиление контроля за отмыванием денег, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Что изменилось

Новые правила заменяют нормы, действовавшие с 2011 года, и вводят риск-ориентированный подход. Теперь каждый реестр должен самостоятельно выявлять, оценивать и снижать риски с учётом особенностей своей работы.

Меняется и ежемесячная отчётность перед UIF. Реестры должны будут сообщать не только о крупных сделках купли-продажи, но и о дарении недвижимости, а также об операциях, оформленных за границей, если соответствующие документы регистрируются в Аргентине.

При этом отменяется требование предоставлять декларацию (declaración jurada) о соблюдении антиотмывочных норм: необходимые сведения будут проверять непосредственно по официальным базам данных.

Новые обязанности реестров

Каждый реестр должен назначить ответственного за соблюдение требований (Oficial de Cumplimiento) и его заместителя, а также разработать внутреннее руководство по предотвращению нарушений (Manual de Prevención) и кодекс поведения (Código de Conducta), предусматривающий санкции за несоблюдение правил.

Среди операций, требующих повышенного внимания:

• повторная продажа одного объекта с изменением цены более чем на 30% в течение года;

• большое количество сделок, связанных с одним и тем же лицом;

• операции, структура или условия которых не соответствуют обычной практике.
  

Подозрительные операции необходимо оперативно передавать на рассмотрение UIF, а относящиеся к сделкам документы — хранить в течение десяти лет.

Новый порядок систематической отчётности начнёт действовать в ноябре 2026 года. На адаптацию внутренних документов и информационных систем реестрам предоставлено 240 дней со дня публикации нормы.

Что это значит для иммигрантов

Если вы покупаете, продаёте или получаете в дар недвижимость в Аргентине, сведения о сделке могут проверяться тщательнее — особенно если используются документы, оформленные за границей, объект недавно перепродавался с заметным изменением цены или одна сторона участвует во множестве операций.

Новые правила адресованы прежде всего реестрам и сами по себе не устанавливают отдельного пакета документов для иностранцев. Однако в конкретных случаях нотариус (escribano) или другой участник оформления может запросить дополнительные сведения для подтверждения личности сторон, происхождения средств и экономического смысла сделки.

Перед оформлением рекомендуется уточнить у нотариуса, какие документы потребуются именно в вашей ситуации.

По материалам Infobae